Accompagnement et expertises

NOS CLIENTS BÉNÉFICIENT DE L’ENSEMBLE DE NOS EXPERTISES COORDONNÉES PAR UN BANQUIER PRIVÉ DÉDIÉ

Le rôle du banquier privé

Nos banquiers privés mobilisent l’expertise reconnue de l’ensemble des autres métiers du groupe dans des réflexions transversales.

  • Interlocuteurs privilégiés : ils connaissent précisément vos besoins et objectifs
  • Force de proposition : ils sont les gérants de la cohérence globale des solutions proposées
  • Coordinateurs des solutions patrimoniales et financières adaptées à votre situation : ils mobilisent l’ensemble des spécialistes internes et externes, en France et à l’international.

Une démarche sur mesure

Structurer votre patrimoine

A la suite de l'analyse de votre situation, votre banquier dédié vous propose une structuration ad hoc de votre patrimoine privé et professionnel autour de trois choix :

  • Les enveloppes de détentions : large gamme de contrats d'assurance vie et de capitalisation de droit français et luxembourgeois, aux côtés de comptes-titres, PEA, PEA-PME, PERP, Madelin, fonds dédiés
  • Les modes de gestion : gestion sous mandat, gestion conseillée ou gestion libre
  • Les profils d'investissement : ils peuvent être différenciés par poches d’investissement (défensif, réactif, équilibré, offensif…)

Investir vos actifs

Vous accédez à une large palette d’investissements :

  • Actifs financiers classiques : actions, obligations, produits dérivés, OPC (ODDO BHF ou externes)
  • Non coté (Private Equity) – en direct ou via des fonds
  • Produits complexes : hedge funds et produits structurés
  • Diversification et investissements alternatifs via notre plateforme de partenariats : immobilier, bois et forêts, vignobles…

Administrer vore dispositif patrimonial

Au-delà de l’offre financière, nous vous accompagnons sur une large gamme de problématiques relatives à la gestion du patrimoine : le financement (crédits lombards et partenaires externes), l’assurance (IARD et prévoyance), le suivi juridique et fiscal.

Nos expertises

Ingénierie juridique et fiscale

Votre banquier privé, en collaboration avec notre équipe de juristes et fiscalistes, pilote l’analyse et le diagnostic de votre organisation patrimoniale.

Notre expertise couvre la fiscalité personnelle nationale et internationale, le droit patrimonial de la famille, le droit international privé et le droit des sociétés.

Nous vous accompagnons plus particulièrement sur vos problématiques de :

  • Maîtrise de votre fiscalité
  • Transmission de votre patrimoine (donations, démembrement, Pacte Dutreil…)
  • Cession d’entreprise

Investissements et marchés financiers

Selon le(s) mode(s) de gestion que vous avez choisi(s), vous bénéficiez de l’accompagnement personnalisé de nos équipes de conseillers en investissement et de gérants, dédiées aux clients privés.

  • Allocation d’actifs et sélection de vos investissements
  • Délégation de votre portefeuille et accès à des reportings de gestion

Avec des processus intégrés en France, Suisse et Allemagne, la gestion fondamentale de notre Banque Privée est alimentée par :

  • les économistes et gérants du groupe : scénarios macroéconomiques et convictions par classes d’actifs.
  • la sélection des instruments (actions, obligations et OPCVM), réalisée sur la base d’analyses quantitatives et qualitatives en s’appuyant sur les expertises des bureaux d’analyses internes et externes

Un family office européen

Notre service est dédié aux familles ayant un large patrimoine diversifié et qui souhaitent bénéficier d’un accompagnement pour le coordonner. Notre équipe accompagne plusieurs générations au sein d’une même famille avec des attentes patrimoniales différentes.

Notre service est déployé avec le même degré d’expertise en France, en Allemagne et en Suisse.

Le Family Office bénéficie de l’ensemble des expertises et moyens du Groupe ODDO BHF de qualité institutionnelle (analystes financiers, gérants institutionnels, experts crédit et fiscalité), ainsi que d’un réseau d’experts externes (banques, gérants d’actifs, avocats, notaires, experts-comptables).